Conozca a su cliente (KYC) es un proceso crucial para las instituciones financieras y los proveedores de servicios de pago como RedotPay. Consiste en verificar la identidad de los clientes para evitar el fraude, el blanqueo de dinero y otras actividades ilícitas. Este artículo explora el proceso de incorporación de KYC en RedotPay, su importancia y los pasos a seguir.
Aplicación y captura de datos
El proceso comienza con la recogida de documentos esenciales, como pasaportes, permisos de conducir, tarjetas de identidad o permisos de residencia. Estos documentos deben incluir datos clave como el nombre completo del usuario, su fecha de nacimiento, una fotografía, el número de documento y el periodo de validez. Además, se requiere un selfie para la detección de vitalidad, que ayuda a realizar comprobaciones biométricas faciales pidiendo al solicitante que gire lentamente la cabeza en círculo.
Verificación y comprobación de nombres
Tras el envío, RedotPay emplea técnicas de verificación avanzadas para autenticar los documentos proporcionados, realizando una comprobación de nombres y una evaluación de riesgos exhaustiva. La comprobación de nombres consiste en cotejar más de 10.000 fuentes de datos fiables de más de 200 países y territorios, incluidas más de 50.000 fuentes oficiales y de los medios de comunicación. Esto garantiza el cumplimiento de las normas locales y mundiales, como las establecidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y las listas de sanciones de la Unión Europea. La evaluación de riesgos abarca diversas amenazas potenciales, como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el soborno, la corrupción, la ciberdelincuencia y los delitos financieros.
Aprobación e incorporación
Si los documentos se verifican correctamente, se aprueba la cuenta del solicitante, lo que le permite empezar a utilizar los servicios de RedotPay. Si hay algún problema, se notifica a los solicitantes y se les proporcionan instrucciones sobre cómo subsanarlo.
Seguimiento continuo
KYC no es un proceso de una sola vez. RedotPay realiza un seguimiento continuo mediante revisiones periódicas, evaluaciones de eventos desencadenantes y supervisión de transacciones. Las revisiones periódicas ayudan a mantener un perfil de riesgo actualizado y a realizar un seguimiento de los patrones de transacción. Las revisiones de eventos desencadenantes se llevan a cabo cuando se producen transacciones significativas, mientras que la supervisión de transacciones garantiza que las transacciones se ajustan al comportamiento esperado del usuario. RedotPay supervisa continuamente las transacciones y las actividades de los usuarios para detectar cualquier comportamiento sospechoso.
Conclusión
El proceso de incorporación de KYC en RedotPay es un componente crítico de sus operaciones. Desempeña un papel clave a la hora de promover la seguridad empresarial y garantizar el éxito a largo plazo. El objetivo de RedotPay es proteger su plataforma al tiempo que proporciona una experiencia positiva a sus clientes. A medida que evolucione el panorama de los pagos digitales, también lo harán las estrategias para una implementación eficaz de KYC, garantizando la seguridad y la confianza en las transacciones financieras.
